Investeren in crypto is een van de aantrekkelijkere alternatieve strategieën om te diversifiëren en blootstelling te krijgen aan een nieuwe activaklasse. Nu steeds meer Nederlandse beleggers hun blootstelling willen vergroten, verkent deze gids crypto-investeringsfondsen en bedrijven in Nederland.

Wat zijn crypto-investeringsfondsen?

Crypto-investeringsfondsen of -bedrijven zijn ondernemingen met beheerde investeringsstructuren waarmee anderen kunnen deelnemen aan het investeringsproces. Elk investeringsfonds verschilt van de andere en onderscheidt zich door een hogere kapitaalallocatie en expertise.

Investeringsfondsen bieden gebruiksgemak. In plaats van dat beleggers zelf wallets moeten beheren, transacties moeten uitvoeren en zich zorgen moeten maken over volatiliteit, alloceren zij kapitaal aan een cryptofonds dat vervolgens de strategie en uitvoering verzorgt.

De structuur van fondsen kan verschillen, maar vanuit onze ervaring opereren ze vergelijkbaar met traditionele vermogensbeheerders. Sommige bedrijven bouwen een langetermijnportefeuille op, terwijl andere consistente rendementen nastreven die boven het marktgemiddelde liggen. Er zijn ook fondsen die gebruikmaken van arbitragesystemen en algoritmische strategieën om toegang te krijgen tot de markt.

In Nederland bestaat het investeringslandschap uit een mix van beheerde cryptodienstverleners, kwantitatieve tradingbedrijven, vermogensbeheerders en venturecapitalfirma’s.

Wat doen crypto-investeringsfondsen?

Een crypto-investeringsfonds of -bedrijf bestaat om het voor beleggers eenvoudiger te maken blootstelling te krijgen aan de cryptomarkten. Ze beschikken over meer kapitaal en ervaring binnen de sector, wat hun aanbod en dienstverlening aantrekkelijker maakt voor particuliere beleggers.

Wereldwijd tonen gegevens aan dat cryptofondsen meer dan $ 132 miljoen aan beheerd vermogen (AUM) hebben. Ter vergelijking: Bitcoin-ETF’s beheren gezamenlijk tussen de $ 107 en $ 109 miljard aan activa, waarvan een groot deel wordt toegeschreven aan BlackRock. Met cijfers die wijzen op een toenemende vraag, hanteert elk fonds andere strategieën om rendement te genereren voor investeerders.

Fondsen handelen actief en geven beleggers toegang tot de cryptomarkt. Hoe zij dat doen, verschilt sterk: sommige bedrijven gebruiken algoritmische handel, andere vertrouwen op onderzoek en een buy-and-holdstrategie voor de lange termijn, terwijl weer andere inzetten op volatiliteit en automatisering om prijsinefficiënties te benutten.

De exacte rol van een bedrijf hangt af van de gekozen strategie. Er bestaat geen goede of slechte strategie, maar deze fondsen zijn aantrekkelijk voor beleggers omdat ze obstakels en steile leercurves wegnemen – zoals volatiliteit, marktinzichten en winstoptimalisatie.

Waar moet je op letten bij investeren in een cryptofonds?

Elk crypto-investeringsbedrijf hanteert zijn eigen regels en methodes om prestaties te beoordelen. De belangrijkste kenmerken waar beleggers naar kijken zijn: minimale investering, veiligheid en uitbetalingen.

Voordat je investeert, is het belangrijk om te begrijpen hoe het bedrijf opereert, hoe rendementen worden gegenereerd en welk risiconiveau eraan verbonden is.

Minimale investering

Minimale investeringen verschillen sterk binnen de Nederlandse markt. Traditioneel richten investeringsmaatschappijen, zowel in TradFi als crypto, zich op vermogende particulieren vanwege hun strategieën: grote kapitaalinzetten met lagere rendementen en een beperkter risico.

De minimale investering geeft daarom vaak aan welk type dienstverlening wordt aangeboden. Private investeringsstructuren vereisen meestal grotere tickets vanaf € 100.000, met enkele uitzonderingen zoals Yieldfund, waar instappen mogelijk is vanaf € 10.000.

Veiligheid

Veiligheid is een van de belangrijkste aandachtspunten voor beleggers. Cryptomarkten opereren in een technische omgeving. Dat betekent dat beleggers moeten begrijpen hoe custody is geregeld, hoe kapitaal wordt opgeslagen en welke beveiligingsmaatregelen aanwezig zijn om frauduleuze activiteiten te voorkomen.

Communicatie vormt vervolgens een belangrijk onderdeel van het beveiligingsprotocol en overlapt bovendien met regelgeving – zoals die van de AFM in Nederland.

Uitbetalingsstructuur

Crypto-investeringsbedrijven genereren op verschillende manieren rendement, waardoor uitbetalingsstructuren aanzienlijk kunnen verschillen.

Sommige ondernemingen richten zich puur op langetermijngroei van de portefeuille zonder regelmatige uitbetalingen. Andere keren rendementen wekelijks of maandelijks uit, afhankelijk van de structuur van het investeringsproduct.

Het is daarnaast belangrijk om te begrijpen of geprojecteerde rendementen vast, variabel, prestatiegebonden of afhankelijk van bredere marktomstandigheden zijn.

6 crypto-investeringsfondsen en -bedrijven in Nederland

Yieldfund	Kwantitatieve cryptohandel	€10,000	Geautomatiseerde kwantitatieve handel	Wekelijkse uitbetalingen	Passieve en particuliere beleggers
Amdax	Crypto-vermogensbeheer	Variabel	Beheerde cryptoportefeuilles	Portefeuillegerichte groei	Vermogensbeheerklanten
Coinmerce Capital	Beheerd crypto-investeren	Variabel	Gediversifieerd crypto-investeren	Portefeuillewaardering	Particuliere en private beleggers
Mercury Redstone	Venture capital in cryptovaluta	Institutioneel/particulier	Investeringen in blockchain-startups	Langetermijnblootstelling aan aandelen	Investeerders die zich richten op start-ups
Maven 11	Venture capital in cryptovaluta	Institutioneel/particulier	Web3-investeringen in vroege fase	Fondsgebonden rendementen	Institutionele beleggers
HODL	Cryptobroker/platform	Lage instapdrempel	Crypto kopen en aanhouden	Marktwaardering	Beginnende cryptobeleggers

Yieldfund

Yieldfund is een Nederlands kwantitatief tradingbedrijf dat handelt in de top 10 cryptovaluta van de markt. Het maakt gebruik van algoritmische handelsstrategieën en biedt beleggers tot 48% jaarlijks rendement, afhankelijk van het gekozen plan.

Het bedrijf is gestructureerd om rendementen uit te keren via een obligatiecontract. Beleggers kunnen kiezen voor een looptijd van 1, 2 of 3 jaar met een jaarlijkse rente van respectievelijk 24%, 36% en 48%. Daarnaast hanteert het bedrijf een lagere instapdrempel van € 10.000, waardoor het toegankelijker is voor reguliere beleggers zonder een grote kapitaalinzet te vereisen. Het doel is om een systematische aanpak van crypto-exposure te creëren zonder dat beleggers zelf actief hoeven te handelen.

Rente wordt bij Yieldfund altijd wekelijks uitbetaald. Aan het einde van de gekozen looptijd wordt het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal terugbetaald volgens de structuur van het investeringsplan.

Amdax

Amdax is een gereguleerd crypto-investeringsbedrijf dat zich heeft gepositioneerd als een van de bekendste crypto-vermogensbeheerders van Nederland.

Amdax biedt een reeks digitale diensten aan, waaronder custody, handel en portefeuillebeheer. Als investeringsmaatschappij hanteert Amdax een andere instapstructuur met een minimale investering van € 100.000. Daarnaast betalen beleggers een opstartvergoeding van € 950 en een jaarlijkse beheervergoeding van 1,6% over het totale beheerde vermogen.

Het bedrijf staat onder toezicht van de AFM en zal naar verwachting tot de eerste Nederlandse cryptobedrijven behoren die een Europese MiCAR-licentie ontvangen. Bovendien positioneert het bedrijf zich eerder als vermogensbeheerder op de lange termijn dan als traditioneel investeringsfonds.

Coinmerce Capital

Coinmerce Capital is een traditioneel crypto-investeringsfonds en behoort tot de grootste van Nederland. Het fonds behaalt sinds 2018 gemiddeld rendementen tot 40% per jaar uit crypto en staat geregistreerd bij de AFM.

Het vormt een alternatief voor traditionele investeringsfondsen en biedt twee soorten investeringsstrategieën met jaarlijkse rendementen van 15% of 35%, afhankelijk van het risiconiveau. De betalingsstructuur is vergelijkbaar met andere spelers in de markt: een minimale investering van € 100.000 en een beheervergoeding van 2% voor beleggers.

Het Coinmerce-ecosysteem zorgt ervoor dat de investeringsafdeling zichtbaar is voor particuliere beleggers die al vertrouwd zijn met cryptoplatformen in Nederland.

Mercury Redstone

Mercury Redstone is een crypto-index- en investeringsbedrijf dat investeert in vroege Web3-start-ups en infrastructuur om rendement te genereren. Het bedrijf maakt gebruik van Bitvavo en Knaken om een geïndexeerde cryptoportefeuille aan te bieden. Beleggers kunnen instappen bij Mercury Redstone vanaf € 2500, wat aanzienlijk lager ligt dan bij veel concurrenten.

Het verschil zit echter in het risiconiveau. Het investeringsrisico van Mercury hangt vaak samen met de groei van start-ups en de bredere adoptie van blockchaintechnologie. Uitbetalingen zijn daarom niet gegarandeerd en rendementen zijn afhankelijk van de marktprestaties van de index.

Maven 11

Maven 11 is uitgegroeid tot een van de meest erkende crypto-native investeringsfondsen. Het bedrijf heeft zowel in Nederland als binnen de bredere Europese blockchainsector een sterke groei doorgemaakt.

Het bedrijf is geen retail yield-platform en biedt geen vaste rendementen of periodieke uitbetalingen. In plaats daarvan investeert Maven 11 in cryptofounders en protocollen met een investeringshorizon van meerdere jaren. Volgens het Key Information Document uit 2019 stond Maven 11 Capital BV geregistreerd bij de AFM onder het “light”-regime van de AIFMD, wat betekent dat het geregistreerd stond als vrijgestelde beheerder zonder volledig toezicht onder een AFM- of DNB-vergunning. 

Maven 11 hanteert een minimale investering van € 100.000 en een beheervergoeding van 4,0%, naast andere doorlopende en prestatiegerelateerde kosten. De investeringsstrategieën zijn gericht op toekomstig groeipotentieel.

HODL.nl

HODL.nl is een Nederlandse cryptofondsbeheerder die professioneel beheerde crypto-investeringsstrategieën aanbiedt voor professionele beleggers. De producten sluiten meer aan bij traditionele investeringsfondsen dan bij eenvoudige cryptobrokerdiensten, met strategieën die actief beheerde portefeuilles, algoritmische handel, DeFi-gerelateerde diensten en venturecapitalblootstelling kunnen omvatten.

Het Hodl Oracle Fund staat geregistreerd bij de AFM onder registratienummer 50026692, hoewel dat specifieke fonds momenteel gesloten is voor nieuwe beleggers. De investeringsfondsen richten zich uitsluitend op professionele beleggers, met minimale investeringen vanaf € 100.000.

HODL presenteert geen vaste of gegarandeerde rendementen. Beschikbare fondsdocumentatie voor het Oracle Fund vermeldt een kwartaalvergoeding van 0,5% en een prestatievergoeding van 20% op positieve rendementen.

Hoe worden crypto-investeringsfondsen gereguleerd in Nederland?

In Nederland vallen cryptofondsen die rente en rendement uitkeren aan beleggers onder verschillende categorieën. De AFM is de overheidsinstantie die verantwoordelijk is voor de regulering en het toezicht op financiële dienstverlening. Ze houdt toezicht op delen van de crypto-industrie en afhankelijk van de aangeboden diensten en rendementen moeten bedrijven zich registreren of melding maken bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Het is belangrijk om te begrijpen dat de regelgeving aanzienlijk kan verschillen tussen cryptobrokers, vermogensbeheerders, custodians, handelsbedrijven en venturecapitalfirma’s.

Je eerste crypto-investeringsfonds kiezen

Crypto-investeringen brengen risico’s met zich mee. Particuliere beleggers met minder ervaring in de sector kunnen vaak baat hebben bij cryptofondsen of investeringsbedrijven om vermogen op te bouwen en blootstelling aan de markt te krijgen.

Omdat de markt verschillende vormen van eigenaarschap en investeringsstructuren biedt, is het belangrijk om te begrijpen hoe bedrijven opereren, welke risico’s eraan verbonden zijn, hoe uitbetalingen werken en – misschien nog belangrijker – welke bekende en verborgen kosten er zijn.

Voor beleggers die de voorkeur geven aan een passieve aanpak met een lage instapdrempel biedt Yieldfund gestructureerde rendementen tot 48% per jaar, met wekelijkse uitbetalingen afhankelijk van het gekozen investeringsplan.