DCA in crypto is een manier om te investeren zonder te proberen de markt te timen, en om het hele proces eenvoudiger te maken. Voor veel beleggers vormt het juiste aankoopmoment een dilemma. DCA biedt een gestructureerde aanpak met vaste investeringsbedragen.
In deze gids leggen we uit wat DCA in crypto is, hoe het werkt en wat de voordelen van deze strategie zijn.
Wat is DCA in crypto?
DCA, ofwel dollar-cost averaging, is een manier om over een langere periode in cryptocurrencies te investeren, ongeacht de marktvolatiliteit. De strategie houdt in dat iemand op vaste tijdstippen een vast bedrag inlegt in een crypto-activum, bijvoorbeeld elke eerste dag van de maand. In plaats van één groot bedrag in één keer te investeren, wordt het bedrag gespreid over de tijd.
Een eenvoudig voorbeeld: je investeert elke eerste van de maand $ 500 in Bitcoin, en herhaalt dat gedurende een jaar.
Waar staat DCA voor in crypto?
DCA staat voor dollar-cost averaging, oftewel het middelen van je aankoopprijs. Door op vaste momenten te investeren, wordt de gemiddelde kostprijs per eenheid berekend over meerdere aankopen. Op termijn kan dit de gemiddelde aankoopprijs verlagen (of verhogen) en biedt het vaak een beter alternatief dan één grote aankoop op een enkel moment.
Hoe gebruik je DCA in crypto?
Om DCA als strategie effectief toe te passen, is het belangrijk om duidelijke doelen te stellen, de beleggingsperiode te bepalen, een budget vast te leggen en een terugkerend plan op te zetten. Zodra dat is bepaald, verloopt het proces vrij eenvoudig en kan het grotendeels geautomatiseerd worden. Zo hoef je geen handmatige aankopen te doen en verklein je de kans dat je investeringen vergeet. Een praktisch stappenplan:
- Bepaal het maandelijkse investeringsbedrag en de totale som die je wilt toewijzen.
- Kies de frequentie van je aankopen: maandelijks, tweewekelijks, wekelijks of zelfs dagelijks, afhankelijk van je voorkeur.
- Gebruik crypto-beleggingsplatforms of exchanges om automatische, terugkerende aankopen in te stellen. Zo blijft je plan consistent.
- Evalueer regelmatig je portefeuille om te begrijpen hoe je investering evolueert en om te voorkomen dat je te veel uitgeeft.
Hoe wordt DCA berekend in crypto?
DCA wordt berekend door het totale investeringsbedrag te delen door het totale aantal aangekochte eenheden (bijvoorbeeld Bitcoin of Ethereum). Een eenvoudig voorbeeld met Ethereum (ETH) aan een koers van $ 3500:
Als je gedurende 12 maanden in totaal $ 10.000 investeert en daarmee 3,6 ETH hebt verzameld, dan ziet de berekening er als volgt uit:
DCA = Totale investering ÷ Totaal aantal aangekochte eenheden
$ 10.000 ÷ 3,6 ETH = $ 2777
Dat betekent dat je soms ETH kocht onder $ 2777, en soms erboven. Met de huidige koers van $ 3500 blijkt de strategie winstgevend te zijn.
Is DCA een effectieve strategie?
Dollar-cost averaging (DCA) kan een nuttige strategie zijn voor beleggers die liever een hands-offaanpak verkiezen en niet voortdurend koersen willen volgen.Cijfers tonen aan dat dagelijks DCA’en in crypto slechts 1 tot 3% beter presteert dan eenmalige investeringen. Een maandelijkse DCA-strategie kan daarentegen tot 50% meer rendement opleveren dan één enkele aankoop.
Dat voordeel komt vooral door de volatiliteit van de cryptomarkt: beleggers kunnen profiteren van koersdalingen van 20 tot 30% in bepaalde periodes. In het verleden was DCA zelfs nog winstgevender, toen de koersschommelingen van Bitcoin soms 65% bereikten.
Voordelen van dollar-cost averaging
- Vermindert de impact van marktvolatiliteit: door investeringen te spreiden, verklein je het risico dat je net op een piekmoment instapt.
- Geen markttiming nodig: je hoeft niet te voorspellen of de prijzen zullen stijgen of dalen – je investeert consequent, ongeacht de marktomstandigheden.
- Bevordert discipline: door automatische aankopen worden emotionele beslissingen vermeden en blijf je trouw aan je plan.
- Lage instapdrempel: je hebt geen groot startkapitaal nodig; ook met kleine, regelmatige bedragen kun je beginnen.
Nadelen van dollar-cost averaging
- Potentieel lagere opbrengst in een bullmarkt: als prijzen continu stijgen, levert een eenmalige investering aan het begin vaak meer rendement op.
- Vereist geduld en discipline: DCA is een langetermijnstrategie die volgehouden moet worden, ook bij koersdalingen.
- Minder geschikt voor korte termijn: wie op snelle winst mikt, zal met DCA minder resultaat behalen.
Voorbeeld van DCA in crypto
Een klassiek voorbeeld van DCA is Bitcoin tussen 2018 en 2021. Stel dat iemand na de crash van 2018 begon met wekelijks $ 100 te investeren, toen de Bitcoinprijs rond $ 3500 lag, en dat bleef doen tot aan de bullrun van 2021 (ongeveer $ 65.000).
In totaal zou die persoon $ 15.000 hebben geïnvesteerd in drie jaar tijd. Het resultaat? Een potentiële winst van zo’n 700%, oftewel een verviervoudiging van het kapitaal met minimale inspanning.
Bouw je crypto-investeringen op met vertrouwen
Dollar-cost averaging biedt een gestructureerde, stressvrije manier om in crypto te beleggen en de impact van volatiliteit te beperken. Door op vaste tijdstippen een vast bedrag te investeren, haal je de onzekerheid van timing uit de vergelijking en bouw je je portefeuille geleidelijk op.
Wil je blootstelling aan de cryptomarkt zonder zelf bezig te zijn met DCA-aankopen? Yieldfund biedt drie investeringsplannen met tot wel 60% jaarlijks rendement. Als kwantitatief handelsbedrijf nemen wij de complexiteit van het traden uit handen, zodat jij kunt genieten van wekelijkse uitbetalingen en stabiele opbrengsten.
FAQ's
Hoe vaak moet ik DCA toepassen in crypto?
Dat hangt af van je beschikbare kapitaal, maar uit onze ervaring blijkt dat maandelijkse investeringen doorgaans beter presteren dan wekelijkse.
Welke crypto's zijn geschikt voor DCA?
Op basis van onze ervaring zijn grote munten zoals Bitcoin en Ethereum het meest geschikt, omdat ze stabieler zijn dan kleinere altcoins. Die laatste bieden weliswaar meer volatiliteit, maar brengen ook meer risico met zich mee.
